Πολιτική KYC

Η Πολιτική "Γνωρίστε τον Πελάτη σας" (KYC) ορίζει τις αρχές βάσει των οποίων ο φορέας εκμετάλλευσης της πλατφόρμας διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών επαληθεύει την ταυτότητα των χρηστών. Σκοπός του εγγράφου είναι η διασφάλιση της συμμόρφωσης με την ισχύουσα νομοθεσία και η διατήρηση υψηλών προτύπων ασφαλείας στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και άλλων καταχρήσεων. Χρήστης κατά την έννοια της παρούσας πολιτικής είναι οποιοδήποτε άτομο έχει λογαριασμό στην πλατφόρμα.

Σκοπός Πολιτικής

Η επαλήθευση χρήστη χρησιμεύει στη μείωση του κινδύνου κατάχρησης και παραβίασης των κανονισμών, διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τους διεθνείς κανονισμούς AML/CTF και προστατεύει την πλατφόρμα από παράνομες δραστηριότητες. Επιπλέον, στοχεύει στην προστασία των ανηλίκων, στην πρόληψη της απάτης και των κερδοσκοπικών ή εγκληματικών δραστηριοτήτων και στον περιορισμό πιθανής ζημίας στη φήμη και οικονομικής ζημίας.

Αξιολόγηση κινδύνου

Η διαδικασία επαλήθευσης χρήστη βασίζεται στην ανάλυση κινδύνου, σύμφωνα με τις συστάσεις της FATF. Αξιολογούνται παράγοντες που σχετίζονται με τη χώρα διαμονής του χρήστη, τη δραστηριότητα και τη φύση των συναλλαγών. Ιδιαίτερη προσοχή δίνεται σε χρήστες από χώρες που θεωρούνται υψηλού κινδύνου, σε άτομα που εκτελούν δημόσια καθήκοντα και σε περιπτώσεις που ενδέχεται να εγείρουν αμφιβολίες από την άποψη της συμμόρφωσης με τους νομικούς κανονισμούς.

Επαλήθευση χρήστη

Η διαδικασία επαλήθευσης ξεκινά σε περιπτώσεις που απαιτούνται από το νόμο, όπως η υπέρβαση ενός συγκεκριμένου ορίου συναλλαγής, η εμφάνιση χώρων αυξημένου κινδύνου ή η υποψία παραβίασης των κανονισμών. Ο χρήστης μπορεί να κληθεί να προσκομίσει έγγραφο ταυτοποίησης, αποδεικτικό διεύθυνσης, φωτογραφία που επιβεβαιώνει την ταυτότητα ή άλλες πληροφορίες που απαιτούνται για την πλήρη ταυτοποίηση. Σε δικαιολογημένες περιπτώσεις, μπορεί επίσης να πραγματοποιηθεί τηλεφωνική συνομιλία ή επαλήθευση μέσω βίντεο.

Πρόσθετη επαλήθευση

Τα άτομα που κατέχουν εκτεθειμένες πολιτικές θέσεις και οι χρήστες που διαμένουν σε χώρες που θεωρούνται ιδιαίτερα επικίνδυνες υπόκεινται σε πρόσθετη διαδικασία επαλήθευσης. Μπορεί να περιλαμβάνει την προσκόμιση εγγράφων που επιβεβαιώνουν την πηγή εισοδήματος και να απαιτεί έγκριση από την ανώτερη διοίκηση. Σε περίπτωση άρνησης συνεργασίας ή εύλογων υποψιών, ο χειριστής διατηρεί το δικαίωμα να ειδοποιήσει τα αρμόδια εποπτικά όργανα ή τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου.

Παρακολούθηση δραστηριότητας

Όλες οι δραστηριότητες των χρηστών στον ιστότοπο ενδέχεται να υπόκεινται σε συνεχή ανάλυση όσον αφορά τη συμμόρφωση με την ισχύουσα νομοθεσία και τις αρχές του δίκαιου παιχνιδιού. Το σύστημα εντοπίζει αυτόματα ασυνήθιστη συμπεριφορά, όπως συχνές αλλαγές συσκευών, χρήση πολλαπλών μέσων πληρωμής, ασυνέπεια δεδομένων γεωγραφικής τοποθεσίας ή προσπάθειες παράκαμψης της διαδικασίας επαλήθευσης. Εάν εντοπιστούν παρατυπίες, η υπόθεση μπορεί να διαβιβαστεί στο τμήμα ασφάλειας της πλατφόρμας.

Παρακολούθηση συναλλαγών

Κάθε πράξη κατάθεσης και ανάληψης αξιολογείται λαμβάνοντας υπόψη τη συμμόρφωση των δεδομένων του κατόχου του λογαριασμού με τα δεδομένα του κατόχου του χρησιμοποιούμενου μέσου πληρωμής. Απαγορεύεται η χρήση καρτών ή πορτοφολιών που ανήκουν σε τρίτους. Εάν είναι αδύνατη η επιστροφή χρημάτων στο αρχικό μέσο πληρωμής, η ανάληψη μπορεί να γίνει μόνο στον λογαριασμό που ανήκει στον χρήστη. Η πλατφόρμα δεν δέχεται ανώνυμες μεθόδους πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων και των προσωρινών προπληρωμένων καρτών.

Αποθήκευση δεδομένων

Τα έγγραφα και τα δεδομένα που συλλέγονται κατά την επαλήθευση αποθηκεύονται σύμφωνα με τις διατάξεις του δικαίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης, συμπεριλαμβανομένης της Οδηγίας για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και του Κανονισμού GDPR. Τα δεδομένα μπορούν να υποβληθούν σε επεξεργασία μόνο για την εκπλήρωση νομικών υποχρεώσεων, την προστασία των συμφερόντων της πλατφόρμας και την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος. Η περίοδος αποθήκευσής τους είναι σύμφωνη με τη νομοθεσία του κράτους μέλους της ΕΕ και τους εσωτερικούς κανονισμούς του διαχειριστή.

Αλλαγές στην Πολιτική

Ο Διαχειριστής διατηρεί το δικαίωμα να αλλάξει την παρούσα Πολιτική ανά πάσα στιγμή. Οι χρήστες υποχρεούνται να εξοικειώνονται τακτικά με το περιεχόμενό της. Οι εγγεγραμμένοι χρήστες θα ενημερώνονται ηλεκτρονικά για τυχόν σημαντικές αλλαγές. Η περαιτέρω χρήση της πλατφόρμας σημαίνει αποδοχή των αλλαγών που έχουν εισαχθεί.